Nóng: Công an triệt phá đường dây dùng AI để rửa hơn 1000 tỷ đồng tiền phi pháp

Ngày 29/5, Công an tỉnh Thái Bình cho biết đã khởi tố Phạm Hồng Chuyền (46 tuổi, trú tại phường Giang Biên, quận Long Biên, Hà Nội) cùng 13 đối tượng khác về tội Đánh bạc. Đáng chú ý, 7 trong số các đối tượng này còn bị khởi tố thêm tội danh Rửa tiền. Cơ quan điều tra đã kịp thời phong tỏa hơn 1.000 tài khoản ngân hàng nghi có liên quan đến đường dây này.

Theo điều tra ban đầu, Phạm Hồng Chuyền được xác định là kẻ được thuê để điều hành toàn bộ hoạt động rửa tiền cho một trang web đánh bạc trực tuyến. Máy chủ của trang này đặt ở nước ngoài, chuyên cung cấp các trò chơi đỏ đen phổ biến như xổ số, cá cược bóng đá, tài xỉu... Trang web đã hoạt động nhiều năm, liên tục thay đổi tên miền để né tránh sự truy quét của cơ quan chức năng, đồng thời móc nối với nhiều cá nhân tại Việt Nam nhằm hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp.

Người chơi tham gia đánh bạc bằng cách truy cập đường dẫn qua điện thoại di động, tạo tài khoản và liên kết trực tiếp với tài khoản ngân hàng cá nhân để nạp – rút tiền. Mức cược được thiết lập linh hoạt, thấp nhất chỉ 1.000 đồng (tương đương một điểm) và không giới hạn điểm đặt. Hệ thống sẽ tự động cộng điểm khi người chơi thắng và quy đổi thành tiền mặt khi họ yêu cầu rút.

Công an xác định, chỉ trong vòng 4 tháng, từ tháng 1 đến tháng 4/2025, trang web đánh bạc này đã ghi nhận hơn một triệu tài khoản tham gia, với tổng số tiền nạp vào lên đến hơn 1.000 tỷ đồng.

AI "hô biến" khuôn mặt, qua mặt hệ thống ngân hàng

Thủ đoạn rửa tiền của đường dây do Chuyền điều hành vô cùng táo tợn và mới lạ. Chuyền đã thuê người Việt Nam đứng tên mở hàng loạt tài khoản ngân hàng, sau đó thuê các căn hộ tại Hà Nội và Thái Bình để biến thành "đại bản doanh" đặt các thiết bị chuyên dụng. Tại đây, máy tính và điện thoại di động được cài đặt sẵn phần mềm điều khiển từ xa.

Khi người chơi nạp tiền vào tài khoản đánh bạc, nhóm đối tượng tại Đài Loan sẽ sử dụng ứng dụng Team Viewer để điều khiển máy tính từ xa. Chúng thực hiện hàng loạt thao tác chuyển tiền qua vô số tài khoản ngân hàng khác nhau nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền phi pháp.

Điểm mấu chốt để đường dây này qua mặt các ngân hàng chính là khả năng vượt qua bước xác thực sinh trắc học – vốn bắt buộc đối với các giao dịch có giá trị từ 10 triệu đồng trở lên. Theo điều tra, nhóm này đã sử dụng công nghệ AI để tạo clip giả khuôn mặt chủ tài khoản. Mỗi người được thuê mở tài khoản chỉ cần quay một video gốc dài khoảng 25-30 giây. Sau đó, nhóm của Chuyền sẽ dùng AI để mô phỏng sinh trắc khuôn mặt từ video gốc, tạo ra các clip giả mạo giúp hệ thống ngân hàng xác minh giao dịch liên tục mà không cần sự có mặt thực tế hay sự đồng ý của chính chủ tài khoản.

Cơ quan điều tra vụ án khẳng định, đây là thủ đoạn làm giả sinh trắc học bằng AI lần đầu tiên được phát hiện tại Việt Nam, đánh dấu một bước chuyển nguy hiểm trong hình thức phạm tội công nghệ cao.

Ước tính, từ tháng 9/2024 đến tháng 4/2025, đường dây này đã rửa trót lọt một lượng tiền khổng lồ, với tổng giá trị ước tính vượt hơn 1.000 tỷ đồng, đạt mức trung bình hơn 100 tỷ đồng mỗi tháng.

Vụ án vẫn đang tiếp tục được mở rộng điều tra để làm rõ toàn bộ đường dây và các đối tượng liên quan.

PTH (SHTT)