'Bình Yên' mang 300.000 đồng lừa 434 tỷ của giám đốc 56 tuổi ở Tiền Giang: Chuyển tiền hơn 1.000 lần

Báo Công an Nhân dân và Tuổi Trẻ đưa tin, ngày 16/6, Công an tỉnh Tiền Giang cho biết, Cơ quan CSĐT tiếp nhận và xác minh đơn tố giác của bà P.N.P.T. (SN 1969, ngụ Phường 5, thị xã Cai Lậy, là chủ một doanh nghiệp ở Tiền Giang) về việc bị lừa đảo chiếm đoạt số tiền hơn 434 tỷ đồng.

Theo trình báo, đầu tháng 5/2025, tài khoản Facebook tên "Nguyễn Văn Diệu" nhắn tin đến Facebook của bà T. để làm quen. Đối tượng còn sử dụng Zalo "Bình Yên" để kết bạn Zalo với bà T. và cho số điện thoại để liên lạc.

Khi liên lạc, người này giới thiệu với là đang làm việc tại một ngân hàng ở TP.HCM phụ trách mảng chứng khoán.

Sau đó người này yêu cầu bà T. thực hiện đăng nhập vào ứng dụng chứng khoán để tạo lệnh giúp thông qua một đường link.

Người này tiếp tục hướng dẫn bà T. đăng nhập vào ứng dụng để đặt lệnh trên sàn chứng khoán. Đến ngày 17/5, người này đã tạo một tài khoản Gmail để liên kết với tài khoản ngân hàng và yêu cầu bà T. đặt lệnh mua chứng khoán trên đường link được cung cấp với số tiền là 5 triệu đồng.

Sau thao tác đầu tiên, bà T. bất ngờ nhận lại 5,3 triệu đồng từ một số tài khoản, tạo niềm tin để tiếp tục đầu tư.

Sau đó, chỉ trong nửa tháng, nữ giám đốc 56 tuổi liên tục thực hiện 1.126 giao dịch chuyển tiền theo hướng dẫn của đối tượng lạ có tên Facebook là "Nguyễn Văn Diệu" và đã chuyển tiền đến nhiều tài khoản khác nhau do người này cung cấp, với tổng số tiền trên 434 tỷ đồng.

Tuy nhiên, đến khi bà T. thực hiện rút tiền nhưng không thực hiện được, người này yêu cầu tiếp tục nạp thêm tiền vào tài khoản trên sàn chứng khoán với nhiều lý do khác nhau. Lúc này bà T. biết mình bị lừa đảo nên làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Tiền Giang.

Lừa đảo với mức cam kết trả lãi trên trời: 777%

Gần đây, các đối tượng lừa đảo đóng giả chuyên gia tư vấn, mời người chơi vào nhóm chứng khoán trên Telegram, Zalo và hướng dẫn cài đặt ứng dụng chứng khoán giả mạo tên AJB DIRECT với giao diện có các chỉ số VN-Index, VN30-Index, HNX-Index giống sàn giao dịch chứng khoán chính thống. Sau đó lôi kéo nạn nhân mua cổ phiếu và cam kết lợi nhuận cao bất thường.

Bà H. (trú tại Hà Nội) phản ánh đã bị dụ đầu tư tới 4 tỷ đồng vào cổ phiếu với cam kết lợi nhuận lên tới 777% thông qua ứng dụng AJB DIRECT. Ban đầu tài khoản hiện lời đều, nhưng đến khi rút tiền thì không thể thao tác, bị xóa khỏi nhóm, chặn liên hệ, bà mới biết đã bị lừa.

Chiêu trò thường bắt đầu từ các lời mời tham gia "nhóm học đầu tư chứng khoán" trên Zalo, Telegram. Tại đây, các đối tượng giả danh chuyên gia tư vấn, liên tục "phím hàng", hướng dẫn người chơi giao dịch thử. Lợi nhuận ảo hiện trên ứng dụng lên mỗi ngày, khiến nhiều nạn nhân tin tưởng nạp tiền thật.

Cảnh báo thủ đoạn lừa tiền chứng khoán

Theo các chuyên gia, phương thức, thủ đoạn của các đối tượng là: Tội phạm sử dụng các tài khoản giả mạo (sử dụng hình ảnh của các cá nhân có ngoại hình đẹp) tham gia vào các website, hội nhóm (Group, Fanpage) trên các trang mạng xã hội (chủ yếu là mạng xã hội Facebook) về lĩnh vực mua bán, cho thuê bất động sản... sau đó tương tác, quan tâm vào các bài viết của các cá nhân (đa phần là nữ giới, có điều kiện kinh tế) có nội dung cho thuê, bán bất động sản và gửi yêu cầu kết bạn để hỏi thêm thông tin.

Hàng ngày, các đối tượng sẽ tập trung trao đổi về các nội dung bài viết do nạn nhân đăng trên nhóm. Sau một thời gian, chúng sẽ chủ động nói chuyện sang các chủ đề khác như về hoàn cảnh gia đình, công việc... kèm theo đó, đối tượng bắt đầu chia sẻ về bản thân và cuộc sống để tạo thiện cảm gần gũi với nạn nhân, kể về cuộc sống nghèo khó ngày xưa, bố (mẹ) mất sớm hoặc bị bệnh nặng, cố gắng học hành thành đạt và hiện đang làm việc với công việc ổn định ở nước ngoài, như bác sĩ, kỹ sư công nghệ thông tin... có thu nhập tốt, hiện nay đã đưa gia đình sang nước ngoài định cư, có lấy vợ nhưng cuộc sống hôn nhân không hạnh phúc hoặc do vợ mất sớm nên đang độc thân.

Sau khi chiếm được cảm tình của nạn nhân, chúng sẽ bắt đầu dụ dỗ người dân tham gia đầu tư vào các sàn đầu tư tài chính, chứng khoán, tiền ảo do chúng tạo ra trên không gian mạng. Khi nạn nhân ngập ngừng chưa muốn cùng tham gia đầu tư vào hệ thống thì đối tượng sẽ lấy lý do để đưa thông tin 1 tài khoản và nói là tài khoản của người thân (bố, mẹ) của đối tượng đang dùng và cho nạn nhân đăng nhập vào tài khoản và chơi thử.

Nạn nhân thấy các lệnh đặt đều thắng từ 5 - 50%, kèm theo đối tượng chia sẻ là có thể phân tích để chơi thắng 100%. Khi thấy tin tưởng, nạn nhân ngỏ ý tham gia góp cùng, đối tượng hướng dẫn nạn nhân mở tài khoản trên các hệ thống này.

Hàng ngày, đối tượng hướng dẫn cho nạn nhân vào lệnh với tỉ lệ thắng cao; Khi người dân muốn rút tiền, hệ thống cho phép rút dễ dàng về ví điện tử, ví tiền ảo hoặc nhận tiền về tài khoản ngân hàng.

Sau đó, chúng hướng dẫn người dân tiếp tục nộp số tiền lớn để tăng thêm lợi nhuận (để tạo niềm tin cho nạn nhân, đối tượng nói cũng sẽ nộp thêm vào tài khoản của người thân mình, số tiền ảo trong tài khoản của người thân đối tượng cũng tăng lên ngang bằng tài khoản nạn nhân nạp).

Đến khi số tiền nạp vào hệ thống đủ lớn (lên đến hàng trăm triệu đồng hoặc hàng tỷ đồng), chúng sẽ đánh cháy hoặc khóa tài khoản vì lý do phát hiện dấu hiệu bất thường của tài khoản hoặc khi nạn nhân yêu cầu rút tiền từ hệ thống thì không rút được vì phải nộp thuế thu nhập cá nhân, đồng thời yêu cầu nạn nhân nạp thêm (30 - 40%) số tiền để có thể rút tiền ra.

Tuy nhiên, khi nạn nhân nạp thêm tiền, chúng sẽ lấy lý do khác nhau để không cho nạn nhân rút tiền. Đến khi nạn nhân không còn khả năng tài chính, chúng sẽ xóa liên lạc, đánh sập website và chiếm đoạt tiền của nạn nhân.

Theo H.Linh (Doanh Nghiệp & Tiếp Thị)