Nhân viên ngân hàng làm 'tay trong' cho nhóm đối tượng lừa đảo tinh vi

Tòa án nhân dân TP Hà Nội vừa đưa ra xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Nguyễn Thùy Trang (sinh năm 1989, trú ở xã Bát Tràng, huyện Gia Lâm, Hà Nội); Lê Duy Hùng (sinh 1978, ở phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, Hà Nội) về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Liên quan, bị cáo Lê Ánh Tuyết (sinh năm 1972, ở quận 6, TP.HCM); Nguyễn Văn Điệp (sinh năm 1967, ở huyện Diễn Châu, tỉnh Nghệ An) cũng bị đưa ra xét xử theo 2 tội danh trên.

Tiếp đến, Nguyễn Quang Huy (sinh năm 1990, ở huyện Đoan Hùng, Phú Thọ - cựu nhân viên Ngân hàng); Nguyễn Thị Hoài Thu (sinh năm 1972, ở quận Tây Hồ, Hà Nội), Hán Mạnh Hiền (sinh năm 1995, ở huyện Phù Ninh, tỉnh Phú Thọ) bị truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Hai bị cáo còn lại là Trần Văn Dự (sinh năm 1984, ở huyện Thanh Trì, Hà Nội) và Dương Hoàng Khôi (sinh năm 1988, ở huyện Gia Lâm, Hà Nội) cùng bị xét xử về tội “Sử dụng con dấu, tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.

Theo cáo trạng, năm 2018, Ngân hàng có quy định “cho vay mua ô tô phục vụ nhu cầu đời sống dành cho khách hàng cá nhân”, hướng đến đối tượng khách hàng vay tiền để bù đắp số tiền khách vay của bên thứ ba – còn gọi là “Vay bù đắp”.

Lợi dụng những kẽ hở trong quy trình cho vay, nhóm Trang, Hùng và đồng phạm đã tìm các xe ô tô nhập lậu có nguồn gốc từ Lào hoặc Campuchia, rồi làm giả các giấy tờ mua bán xe, đăng ký xe và chứng minh nhân thân.... Nhóm này sau đó cấu kết với Nguyễn Quang Huy (nhân viên Ngân hàng) để thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng của tổ chức tín dụng.

Trong đó, Trang và Hùng sử dụng 10 tài liệu giả gồm 6 đăng ký xe, 4 giấy xác nhận nhân thân để làm giả 6 hồ sơ vay vốn ngân hàng, rồi thực hiện 5 vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 4,1 tỷ đồng.

Cụ thể, vào đầu năm 2019, do cần tiền kinh doanh nhưng không có tài sản đảm bảo nên Dự và Khôi bàn nhau nhờ Trang giúp. Trang tư vấn tìm xe ô tô, làm giả giấy tờ xe rồi thế chấp ngân hàng.

Khoảng 10 ngày sau, Hùng báo tìm được xe ô tô hiệu Mercedes S550 AMG, rồi gửi cho người khác để làm giả các loại giấy tờ xe, ký hợp đồng bán xe. Việc mua bán được công chứng tại Văn phòng công chứng Trần Toản.

Trang gửi hồ sơ cho Huy thẩm định. Huy nói nếu khách không chứng minh được thu nhập phải cắt lại hoa hồng 8-10% số tiền được giải ngân.

Sau đó, Huy hướng dẫn khách hàng thu thập giấy tờ chứng minh thu nhập, thuê công ty thẩm định chiếc xe. Ngân hàng vì thế đã duyệt cho vay 850 triệu đồng. Theo thỏa thuận, Huy giữ lại 73 triệu đồng. Trong phi vụ này, Trang được trả công 50 triệu đồng…

Ngoài ra, khoảng tháng 3-2019, Lê Ánh Tuyết được giới thiệu đến gặp Trang. Qua trao đổi, Tuyết muốn vay vốn ngân hàng nhưng không có tài sản đảm bảo nên Trang đồng ý hỗ trợ làm thủ tục.

Lê Duy Hùng sau đó tìm xe, lấy thông tin của Tuyết và hỗ trợ làm hồ sơ mua bán xe ô tô Hyundai SantaFe được công chứng. Hồ sơ này được nhân viên ngân hàng thẩm định, định giá chiếc xe ô tô giá trị hơn 1 tỷ đồng.

Để được giải ngân, Tuyết nhờ một tài xế taxi đứng ra làm người thứ ba ký giấy cho bị cáo này vay 749 triệu đồng. Ngày 30-3-2019, ngân hàng giải ngân cho Tuyết 749 triệu đồng. Sau khi rút tiền, Tuyết trả công cho Trang 10 triệu đồng, trả gốc lãi cho ngân hàng 108 triệu đồng, rồi bỏ trốn.

Các bị cáo còn làm giả hồ sơ mua bán xe sang như Audi Q7, Mercedes Benz… để qua mặt ngân hàng.

Đối với trách nhiệm của các nhân viên, lãnh đạo, nhân viên phòng giao dịch Đại Kim, ngân hàng, Cơ quan điều tra xác định, những người này khai nhận đã thu thập, kiểm định các hồ sơ theo đúng quy định.

Theo Minh Long (An Ninh Thủ Đô)