Kẻ gian lợi dụng ngân hàng lỗi hệ thống để chiếm đoạt tiền tỷ

Ngày 6/1, VKSND Hà Nội hoàn tất cáo trạng truy tố Nguyễn Nam Thắng (38 tuổi, ở Hà Nội) và 2 người khác về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Phiên tòa xét xử 3 bị cáo trên dự kiến diễn ra ngày 13/1.

Theo cáo trạng, khoảng đầu năm 2018, Nguyễn Nam Thắng phát hiện lỗi trong hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của Ngân hàng Vietinbank.

Cụ thể, nếu khách dùng thẻ ATM quẹt để thanh toán trên máy POS của ngân hàng này, đồng thời hủy ngay lệnh giao dịch sẽ dẫn tới việc tài khoản thanh toán được hoàn tiền nhưng tài khoản được thanh toán sẽ không bị trừ tiền.

Tháng 1/2019, Thắng đã bàn bạc với Trương Văn Phương và Nguyễn Xuân Thủy về việc sử dụng một chứng minh thư mang tên Nguyễn Ngọc Xuân (Phương nhặt được) để đăng ký hộ kinh doanh cá thể có tên Xuân Vũ. Đồng thời, các bị can dùng giấy tờ của Nguyễn Ngọc Xuân để mở tài khoản tại 7 ngân hàng khác.

Nhóm này sau đó đăng ký sử dụng dịch vụ kiêm hợp đồng chấp nhận thanh toán thẻ qua máy POS của hộ kinh doanh Xuân Vũ tại Ngân hàng VietinBank.

Trong các ngày 1-9/2/2019, Thắng dùng số thẻ ngân hàng trên quẹt thanh toán nhiều lần qua máy POS của Vietinbank và lập tức hủy giao dịch. VKSND Hà Nội xác định bằng thủ đoạn này, Thắng chiếm đoạt được gần 2,8 tỷ đồng.

Sau đó, Thắng đã chuyển số tiền hơn 1,8 tỷ đồng bằng dịch vụ Internet Banking đến 7 tài khoản mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 7 ngân hàng để Phương và Thủy đi đến các cây ATM rút ra, chiếm đoạt.

Ngày 12/2/2019, Ngân hàng VietinBank phát hiện và thu hồi hơn 953 triệu đồng còn lại trong tài khoản của hộ kinh doanh Xuân Vũ.

VKS cho rằng, hành vi của nhóm người này phạm vào tội "Sử dụng mạng máy tinh, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản", tội danh và hình phạt được quy định tại điểm a khoản 4 Điều 290 của Bộ luật Hình sự năm 2015 với khung hình phạt lên đến 20 năm tù.

Đến nay, cả 3 bị cáo đã khắc phục hoàn toàn số tiền hơn 1,8 tỷ đồng.

PTH (Nguoiduatin.vn)