Đường dây 'tín dụng đen' khét tiếng ở Hà Nội cho vay chỉ với thỏa thuận miệng, không cần giấy tờ

Chân dung “ông trùm”

Trong giới cho vay lãi nặng, cái tên Quân “trọc” không phải quá xa lạ. Từ lâu, người ta quên mất tên gọi Thạch Anh Quân mà chỉ nhận diện về đối tượng này qua cái đầu trọc bóng loáng, ánh mắt lờ đờ như buồn ngủ, nhưng khi nhướn đôi lông mày lên thì nhiều người phải giật mình vì… độ lạnh. Quân sinh năm 1976, dưới Quân còn có 2 em trai là Thạch Thế Nghĩa (SN 1982) và Thạch Quân Chính (SN 1979). Các cụ nói “tam nam bất phú”, thế nhưng anh em Quân “trọc” trong mắt những người xung quanh thì lại là kẻ có tiền bởi chúng có khá nhiều tài sản, nhà đất. Ít ai biết, những thứ tài sản này của Quân “trọc” lại có nhiều bất minh.

Không có công ăn việc làm, năm 2010, Thạch Anh Quân “khởi nghiệp” bằng hoạt động cho vay lãi trên địa bàn quận Hoàn Kiếm và Ba Đình. Năm 2011, Quân bị lực lượng 141 của CATP Hà Nội bắt giữ về hành vi tàng trữ trái phép chất ma túy. Ngồi tù 15 tháng, nhưng chỉ một thời gian ngắn sau khi mãn hạn, người ta thấy Quân “trọc” tiêu tiền như nước, chưa kể đến những mảnh đất, căn nhà hắn có được. Cho đến khi anh em nhà họ Thạch bị bắt, người ta mới biết đó đều là tài sản “cướp” được của con nợ - những nạn nhân của hoạt động “tín dụng đen” do Quân “trọc” cùng đồng bọn.

“Vòi bạch tuộc” vươn xa

Ban đầu, đối tượng Quân “trọc” làm ăn cùng 2 đứa em trai, nhưng sau này thấy công việc dần trở nên thuận lợi, đối tượng liền nghĩ tới việc mở rộng quy mô. Những lần đi ăn chơi, nhờ sự giới thiệu của bạn bè, Quân kết nạp thêm các “đệ tử” là Lưu Tiến Huy (SN 1991, trú tại phường Minh Khai, quận Hai Bà Trưng); Phạm Văn Mạnh (SN 1998, trú tại phường Phúc Xá, quận Ba Đình) và Bùi Duy Mạnh (SN 1996, trú tại phường Đồng Xuân, quận Hoàn Kiếm). Trong đó, Huy đã có 1 tiền án về tội “Cướp tài sản”, còn Bùi Duy Mạnh dù còn trẻ tuổi nhưng đã kịp có 1 tiền án về tội “Bắt giữ người trái pháp luật” và bị Tòa án nhân dân TP Hà Nội tuyên phạt 6 tháng tù treo. Tất cả những đối tượng này đều thuộc diện bất hảo, chơi bời lêu lổng, không chịu sự quản lý của gia đình. Khi được đàn anh đặt vấn đề làm ăn, cả 3 đều gật đầu đồng ý. Từ đây, vòi bạch tuộc trong hoạt động “tín dụng đen” của anh em nhà họ Thạch bắt đầu vươn ra.

Mọi hoạt động cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng trên đều do Thạch Anh Quân điều hành, cấp vốn và quyết định việc cho vay. Từ đầu năm 2020, đối tượng thuê cửa hàng tại số 4 Phạm Hồng Thái, phường Trúc Bạch, quận Ba Đình cho đệ tử làm nơi giao dịch. Huy và Mạnh được trả lương 6 triệu đồng/tháng và nuôi ăn, hàng ngày theo chỉ đạo của Quân phải có mặt tại cửa hàng từ 14h. Khi có khách vay, chúng sẽ gọi cho Quân để xin ý kiến. Tất cả khách hàng đều phải là người quen biết của Quân, hoặc qua người quen giới thiệu. Tuy nhiên, không phải cứ quen biết là vay được. Quân “trọc” khá thận trọng và ranh mãnh nên không bao giờ “thả gà ra đuổi”. Những người đến vay tiền phải là dân làm ăn buôn bán, có thu nhập hoặc tài sản như nhà cửa, đất đai để còn dễ bề đòi nợ. Chỉ khi nào nhận được cái gật đầu của đàn anh, các “chân rết” mới… vào việc.

Vì những người vay nợ trước hết là người quen, thứ hai đều tự nguyện tìm đến Quân, đa số những người vay tiền của ổ nhóm “tín dụng đen” này đều giấu người nhà nên khi vỡ nợ thì gia đình mới biết. Quân “trọc” cũng rất ma mãnh khi không bao giờ cho người hành hung, đánh đập con nợ. Hắn cũng thực hiện các khoản cho vay lãi và không cần bất cứ tài sản thế chấp, giấy vay nợ nào mà chỉ thỏa thuận miệng. Khi khách hàng không thanh toán được tiền như đã hẹn, Quân chỉ cần ra hiệu là đệ tử sẽ tới tận nhà con nợ rỉ tai khẽ. Lập tức thời gian ngắn sau đó, hắn sẽ có được một mảnh đất hay một ngôi nhà nào đó. Vậy nhưng, chính vì một phần sợ tiếng Quân “trọc”, phần khác sợ mọi người xung quanh biết chuyện xầm xì bàn ra tán vào nên nạn nhân chỉ biết nuốt uất ức vào trong, không dám trình báo cơ quan công an. Thậm chí khi cơ quan công an mời đến làm việc thì nạn nhân từ chối, hoặc đến nhưng không cung cấp bất cứ thông tin gì. Đây chính là lý do mà từ năm 2014, CAQ Hoàn Kiếm dù đã rà dựng được ổ nhóm của Thạch Anh Quân, nhưng vẫn chưa thể bắt được chúng. Và vì thế, vòi bạch tuộc cứ ngày một vươn xa để “hút máu” những người đi vay.

Một trong số những nạn nhân của đường dây “tín dụng đen” do anh em Quân “trọc” cầm đầu là bà Trần Thị Y (SN 1957, trú tại phường Nguyễn Trung Trực, quận Ba Đình). Do không có đủ khả năng thanh toán tiền lãi và gốc cho anh em Quân “trọc” nên năm 2021, Quân đã cho đàn em ép bà Y phải bán căn nhà trên phố Hàng Than cho mình với giá 1,5 tỷ đồng. Đó là khoản tiền còn rẻ hơn cả những căn nhà sâu trong ngõ ở các quận xa trung tâm, tuy nhiên vì sợ thanh thế của anh em Quân “trọc” mà bà Y buộc phải đồng ý. Ngôi nhà này sau đó Quân cho đàn em sử dụng để giao dịch với khách.

Bóc gỡ đường dây, răn đe tội phạm

Trung tá Lý Hoài Nam - Đội trưởng Đội cảnh sát hình sự đặc nhiệm, Phòng Cảnh sát hình sự CATP Hà Nội cho biết, khó khăn trong việc bắt giữ đường dây của anh em Quân “trọc” chính là vì sự ma mãnh của chúng. Tất cả các giao dịch vay nợ đều chỉ thông qua thỏa thuận miệng, không có bất cứ một giấy tờ nào. Toàn bộ các sổ sách ghi chép những người nợ tiền đều được Thạch Anh Quân giữ ở nhà, rất khó có thể lấy được làm bằng chứng phạm tội. Và khó khăn nhất chính là việc những người nợ tiền Quân “trọc” dù rõ ràng phải chịu một mức lãi suất cao, nhưng với nhiều lý do đã không trình báo, hoặc né tránh khi cơ quan công an đề nghị cung cấp thông tin.

“Chúng tôi quyết định phải xóa bằng được ổ nhóm này vì hành vi của chúng khiến nhiều người bức xúc. Những người vay tiền của Quân “trọc” phải chịu mức lãi suất “cắt cổ”, vay càng ít thì lãi suất càng cao. Rồi cứ lãi mẹ đẻ lãi con, sớm muộn thì người vay sẽ rơi vào cảnh túng quẫn” - Trung tá Lý Hoài Nam nói. Tại cuộc họp ngày 31-8-2021, Thiếu tướng Nguyễn Thanh Tùng - Phó Giám đốc CATP Hà Nội đã giao cho Phòng Cảnh sát hình sự xác lập chuyên án đấu tranh, phối hợp với CAQ Hoàn Kiếm triệt phá ổ nhóm “tín dụng đen” do Quân “trọc” cầm đầu.

Chỉ trong thời gian ngắn, trinh sát đã xác định đối tượng Huy và Mạnh đóng vai trò trợ thủ đắc lực cho Quân “trọc”. Các đối tượng này sử dụng các số điện thoại do Quân giao chỉ để giao dịch với khách, đòi nợ, gây áp lực với những ai chậm trả tiền và báo cáo với Quân hàng ngày. Khách vay sẽ đóng tiền lãi vào tài khoản ngân hàng của Thạch Thế Nghĩa hoặc trực tiếp đến cửa hàng ở phố Hàng Than để đưa tiền mặt cho Huy, Mạnh. Hình thức vay chủ yếu là “bốc bát họ” với lãi suất “10 ăn 8” và vay lãi ngày. Các khách vay trả tiền hàng ngày sẽ được Huy, Mạnh ghi chép lại và chụp ảnh gửi trước cho Quân qua tin nhắn. Thạch Thế Nghĩa phụ trách đối với các khách vay chuyển khoản, ghi chép lại để chuyển cho Huy, Mạnh tổng hợp hàng ngày. Cơ quan công an xác định, nhóm Quân “trọc” đang cho khoảng 70 khách vay với tổng số tiền là 8,5 tỷ đồng.

Căn cứ tài liệu điều tra thu thập được, ngày 30-3-2022, Cơ quan CSĐT CATP Hà Nội đã ra lệnh bắt khẩn cấp, quyết định tạm giữ hình sự đối với Thạch Anh Quân, Thạch Thế Nghĩa, Lưu Tiến Huy, Phạm Văn Mạnh về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, quy định tại Điều 201 Bô luật Hình sự. Đồng thời tiếp tục mở rộng vụ án, củng cố tài liệu chứng cứ để khởi tố vụ án, khởi tố bị can, áp dụng biện pháp tạm giam đối các đối tượng. Đối với các đối tượng liên quan là Thạch Quân Chính, Bùi Duy Mạnh và các đối tượng đàn em khác, Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò tham gia để xử lý theo quy định của pháp luật.

Vì những người vay nợ trước hết là người quen, thứ hai đều tự nguyện tìm đến Quân, đa số những người vay tiền của ổ nhóm “tín dụng đen” này đều giấu người nhà nên khi vỡ nợ thì gia đình mới biết. Quân “trọc” cũng rất ma mãnh khi không bao giờ cho người hành hung, đánh đập con nợ. Hắn cũng thực hiện các khoản cho vay lãi và không cần bất cứ tài sản thế chấp, giấy vay nợ nào mà chỉ thỏa thuận miệng. Khi khách hàng không thanh toán được tiền như đã hẹn, Quân chỉ cần ra hiệu là đệ tử sẽ tới tận nhà con nợ rỉ tai khẽ. Lập tức thời gian ngắn sau đó, hắn sẽ có được một mảnh đất hay một ngôi nhà nào đó.

Theo Thùy An (An Ninh Thủ Đô)