Ngân hàng siết giao dịch tiền ảo, thị trường 'ngầm' hoạt động thế nào?

Ngân hàng siết giao dịch tiền ảo

Hiện nay hàng loạt các ngân hàng thương mại gần đây đã gửi thông báo đến khách hàng về việc không thực hiện các giao dịch tiền ảo. Điều này nhằm thực hiện chỉ thị của NH Nhà nước về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiền ảo.

Trong đó có: Ngân hàng TMCP Quốc tế (VIB), Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank), Ngân hàng Public Bank Việt Nam, ….

Các ngân hàng này đều không chấp nhận tất cả giao dịch liên quan đến tiền ảo; không cung ứng dịch vụ thanh toán, thực hiện giao dịch thẻ, cấp tín dụng qua thẻ, chuyển tiền quốc tế cho các khách hàng liên quan tới hoạt động kinh doanh tiền ảo, đánh bạc trực tuyến và các hành vi đánh bạc bất hợp pháp khác… Các giao dịch có liên quan đến tiền ảo nếu được phát hiện sẽ bị từ chối thực hiện và xử lý theo quy định của pháp luật.

Đại diện một số NH thương mại cho biết những giao dịch liên quan đến tiền ảo, Bitcoin… có thể được phát hiện thông qua nghiệp vụ chuyên môn của bộ phận chống rửa tiền, quản lý rủi ro của từng ngân hàng.

Hoạt động "ngầm" diễn biến phức tạp

Tuy nhiên, thực tế, thời gian qua hoạt động đầu tư, mua bán tiền ảo, huy động vốn qua phát hành tiền ảo, giao dịch mua bán, trao đổi hàng hóa bằng tiền ảo đang diễn biến phức tạp, có nguy cơ ảnh hưởng đến sự ổn định của thị trường tài chính, trật tự an toàn xã hội và có thể gây rủi ro rất lớn đối với tổ chức, cá nhân tham gia.

Điển hình là trên nền tảng facebook, zalo, youtube,… thường xuyên xuất hiện quảng cáo chào bán ý tưởng kiếm tiền từ forex (ngoại hối). Mức lợi nhuận cao đã khiến rất nhiều người dân tham gia forex tại nhiều tỉnh, thành tham gia như một trào lưu.

Hay như hiện nay, nhiều hội nhóm mua bán, trao đổi Pi (tiền ảo, tiền kỹ thuật số của Pi Network) trên mạng xã hội thi nhau khoe chuyên dùng Pi để trao đổi, mua bán được những thứ rất giá trị. Nó khiến cộng đồng đào Pi tại Việt Nam lên cơn sốt…

Tại page Hội mua bán trao đổi Pi Network (291,7k thành viên) hàng ngày vẫn có nhiều tài khoản thông báo thu mua PI với giá từ 10 nghìn đồng/PI - 20 nghìn đồng/PI thậm chí còn hơn hoặc các tài khoản trao đổi với nhau bằng đồ gia dụng như: xoong, nồi, bếp điện,…

Như tài khoản V.T.H.T thông báo “Em cần mua ít Pi Network 18-19k/Pi”, thì đã có gần 300 lượt comment. Các tài khoản thậm chí còn chào giá còn rẻ hơn với số lượng Pi lớn. Như tài khoản L.V thông báo có 500Pi bán với giá 17k/Pi, Đ.T có 400Pi, H.T.Đ cũng giao bán 900Pi cho nhà đầu tư nếu cần,…

Tài khoản Chu Trung D đăng lên PI Network “Ai bán Pi lấy tiền mua điện thoại thì bỏ đi nhé. Inbox mình, cùng ra cửa điện thoại, mình mua tặng bạn đt, bạn tặng Pi cho mình. Ai thích bất cứ mẫu nào inbox và đưa ra số Pi, hợp lý thì mình chốt nhé. Giao dịch trực tiếp, không cọc cạch gì hết”.

Thậm chí tài khoản Nguyễn Tiến. D giao trao đổi PI lấy đồ gia dụng. Trong đó, Nồi cơm điện 40Pi, nồi chiên không dầu 7lít 55Pi, nồi 10.5 lít 95Pi, nồi 12 lít có lồng quay và xiên nướng 125Pi; Hay máy ép chậm 70Pi, máy làm sữa hạt 65Pi, Yến hũ 35% 2Pi/hũ, máy xay sinh tố 50Pi, bếp từ từ đơn 60Pi, Robot hút bụi 320Pi,… loại giao dịch này cũng được rất nhiều thành viên trong cộng đồng tham gia trả giá, giao dịch thành công hay không dựa trên sự đồng thuận của các bên tham gia.

Nhiều tài khoản đăng tải những giao dịch thành công đổi PI lấy iphone, Ipad, thậm chí là SH. Một tài khoản đăng lên nhóm Thế giới PI Network thông tin “Pi có ưu điểm là thanh toán nhanh và phí cực thấp. Những điểm này sẽ rất quan trọng trong tương lai của ngành thanh toán tiền điện tử. Mình sẽ không hối hận vì bước đi táo bạo này trao đổi SH 150 i lấy Pi”, kèm theo đó là hình ảnh giao dịch trao đổi thành công.

Theo Luật sư Nguyễn Hoài Sơn, Giám đốc Công ty Luật Châu Á cho biết, hiện nay pháp luật Việt Nam không cho phép các giao dịch liên quan đến tiền ảo. Đồng tiền ảo hiện tại chỉ là sự thừa nhận của nhóm người với nhau, hoạt động trên các nền tảng mạng để trao đổi, giao dịch. Sau khi tạo dựng, lôi kéo được nhiều người thì xuất hiện tình trạng, trao đổi, mua đi, bán lại đồng tiền này trên một cộng đồng nhất định.

Những thông tin liên quan đến giao dịch, trao đổi, hàng hóa, vật chất đối với một loại tiền ảo bất kỳ trên thị trường hiện nay là do các cá nhân tự thương thảo, quy đổi. Hay nói cách khác là những người tham gia giao dịch tự tạo ra tỷ giá ảo. Vì vậy, các giao dịch trao đổi như đồng PI lấy xe hơi, xe máy SH, nồi cơm,… chỉ là giao dịch dân sự do một vài cá nhân giao dịch tạo ra, không được pháp luật, không tổ chức nào chấp nhận, có nguy cơ lừa đảo rất cao. Vì vậy những người tham gia phải thật sự cẩn thận tham gia các giao dịch này. Nếu tham gia và gặp phải rủi ro thì người tham gia hoàn toàn phải tự chịu trách nhiệm.

Trước đó, chiều 3/8, tại cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú cũng đã khẳng định, tiền ảo Bitcoin hay các loại giống như tiền ảo không phải tiền pháp quy, không phải tiền điện tử và càng không phải tiền thanh toán hợp pháp tại Việt Nam hiện nay.

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước cũng dã chỉ đạo kịp thời đối với các ngân hàng thực hiện các giao dịch đảm bảo không xảy ra những rủi ro và lợi dụng tiền ảo tương tự trong các hoạt động giao dịch.

Theo Minh Quang (Kienthuc.net.vn)